La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) anunció que denunciará al Ministerio Público a 14 entidades no supervisadas por una serie de presuntos delitos, como estafa, usura e invasión del giro bancario.
Algunas de las empresas ofrecen créditos y no se encuentran inscritas en los registros de la Comisión ni son supervisadas por el regulador. En el caso de aquellas que ofrecen créditos a través de sitios web, según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación de la CMF, se ha podido establecer que se trata de entidades que solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito. Una vez recibido el pago, el préstamo nunca es materializado.
“En 11 de los casos se trata de entidades que ofrecen créditos a través de internet con el objeto de estafar a las personas que lo solicitan. Una vez que la persona solicita el crédito, se autoriza el monto solicitado y se le pide a la persona que entregue un anticipo. Una vez entregado el anticipo no recibirá el crédito, y por lo tanto será defraudada y estafada”, explicó el fiscal de la CMF, Andrés Montes
Por dicho motivo la CMF presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra de quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa, de las siguientes 11 entidades: extrafinanciera.com (Extra Financiera), redfinanciera-cl.com (Red Financiera Chile), finatecchile.com (FINATEC Cooperativa financiera de Chile), financieracapitalchile.com (Financiera Capital Chile), credicentraldechile.com (Credi Central de Chile), fintualcl.online (Imitadora Fintual), cooperativaestadocl.com (Cooperativa Estado), scotiazul.com (“Scotia Azul” imitadora de Scotiabank), aliadoscoopenap.com (“Aliacoop”, imitadora de Cooperativa de Mutuo del Personal de Enap Concon), tukreditosas.online (“Tu Krédito”, imitadora de Kredito) y pcsa.com (Imitadora de Procrédito S.A)
Adicionalmente, la Comisión para el Mercado Financiero informó que presentará antecedentes al Ministerio Público en contra de las aplicaciones Iluca (iluca.cc) y Presta CLP (prestasolcl.com) por el presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de internet con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC).
“Ofrecen créditos a través de una app, lo cual permite a las personas acceder efectivamente a un crédito, pero que contraviene la legislación vigente porque cobra un interés que está por sobre la tasa máxima convencional. Es en Chile configura, en principio, el delito de estafa lo cual será analizado por parte del Ministerio Público”, aseguró Montes.
Por el último, se denunciarán a los responsables de allianzie.cl por presunta invasión del giro bancario, esto es, realizar operaciones de captación de dinero sin tener autorización para ello, en posible contravención a la Ley General de Bancos.
Desde la CMF recordaron que en el sitio web sobre Alertas ciudadanas, las personas pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada por la CMF, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.
