La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó a usuarios y público general sobre una serie de entidades que ofrecen créditos y no se encuentran reguladas ni inscritas en los registros de la CMF.
Según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación del organismo, se trata de entidades que aparentando ser supervisadas por la Comisión, pero sin encontrarse inscritas ni autorizadas por la entidad, solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito y que posteriormente no reciben los préstamos acordados.
Por dicho motivo, la CMF presentará denuncia ante el Ministerio Público, en contra quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa, en contra de las siguientes entidades:
- Financiera Popular: financierapopularcl.info.
- Cooperativa Capual: cooperativacrediticia.com y capual.online.
- Entidad que opera a través de WhatsApp y que simula corresponder a la Administradora ECLA S.A.
Adicionalmente, este organismo alertó a la ciudadanía que presentará una denuncia al Ministerio Público en contra de las aplicaciones “Cash Fácil o Fácil Cash”, “Crédito Confiable”, “Rayo Crédito” y “Fácil Soles”, que pueden ser descargadas mediante Google Play y otros portales de Internet, por el presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de Internet con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC).
Por otra parte, la CMF comunicó que las aplicaciones “Tifi Moni” y “Luca”, que pueden ser descargadas en Google Play, no se encuentran reguladas por la entidad.
Además, la Comisión señaló que presentará denuncias ante el Ministerio Público contra aquellos responsables de una falsa empresa de cobranzas denominada COBRAPRE, por el presunto delito de estafa.
Asimismo, se tomarán acciones legales contra los implicados en Multigarantía S.A.G.R por el mismo delito, dado que se informa falsamente como una Sociedad Anónima de Garantía Recíproca (SAGR) sin estar registrada en la CMF, en conformidad con lo dispuesto en los artículos 17 y 18 de la Ley N° 20.179, necesarios para poder ejercer dicho giro.
Recomendaciones de la CMF
La Comisión para el Mercado Financiero entregó una serie de consejos y medidas para evitar caer en estafas a la hora de solicitar un crédito.
- La CMF NO realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a esta Comisión. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de la CMF y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.
- La CMF NO emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro “contra compras fraudulentas”, ni solicita antecedentes bancarios.
- Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.
- Las cuentas corrientes, vistas o RUT son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
- Utilizar los buscadores de uso común en internet e identificar si existen reclamos o comentarios negativos respecto de la entidad. Estas búsquedas deben contener el nombre de la empresa, los nombres de los directores y de los productos que están considerando para su inversión.
En el sitio web sobre Alertas ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.
El anuncio del regulador ocurre al mismo tiempo en que alertó de la existencia de dos plataformas de inversiones que se encuentran fuera del perímetro de fiscalización.
