En una nueva última edición de Chócale, conversamos con José Antonio Rollán, Co-Head of BTG Pactual Digital Chile, sobre la transformación de Mercados en Línea en una plataforma de inversión online, la cual se estrenó recientemente y que está abierta para todo público.
Con esta evolución, será posible poder invertir con BTG Pactual desde los $5.000 en fondos mutuos nacionales e internacionales, acciones, depósitos a plazo y fondos de inversión. De esta manera, el banco de inversión permitirá a inversionistas retail poder contar con los productos que la compañía ofrece.
José Antonio es ingeniero civil industrial de la Pontificia Universidad Católica de Chile. Desde sus inicios ha hecho carrera en BTG Pactual. Primero, se desempeñó en el área de Investment Banking, bajo el cargo de vicepresidente, donde estuvo a cargo de liderar asesorías de transacciones de M&A y ECM para acuerdos en Chile y América Latina que representaron más de US$15.000 millones.
“Tradicionalmente siempre nos hemos enfocado en instituciones y clientes de alto patrimonio. Estamos siguiendo los pasos de lo que hizo el banco en Brasil, lugar en el que hace 5 años abrieron su área digital a todo mundo, porque ahora están las herramientas para hacer una apuesta retail, digital y 100% escalable”, señaló Rollán al comienzo de la conversación.
La nueva versión de Mercados en Línea de BTG Pactual
BTG Pactual recientemente lanzó una renovada versión de Mercados en Línea, una plataforma digital donde los usuarios pueden monitorear e invertir en acciones, fondos mutuos y fondos de inversión que están disponibles en el market del banco.
La mayor novedad es la apertura al público retail -como se denomina al usuario común y corriente- al permitir poder invertir con montos desde los $5.000. Respecto a esto, el ejecutivo comentó que “le ofrecemos a este nuevo segmento de clientes, una asesoría de inversión de calidad global, informes de research de los más premiados del mercado y un equipo de banca en línea”.
Además, Rollán destacó que tras la pandemia las personas se dieron cuenta de la importancia de ahorrar e invertir para proteger el valor de sus ingresos. Frente a esto, el profesional destacó que la oferta de Mercados en Línea satisface las necesidades y gustos de inversionistas experimentados o principiantes.
Los requisitos para poder invertir en Mercados en Línea son simplemente dos: tener una cédula de identidad chilena vigente y tener una cuenta bancaria a tu nombre. La plataforma guía a los usuarios a entender cuál es la mejor inversión para ellos acorde a sus objetivos.
Para invertir en fondos mutuos nacionales el monto mínimo es de $5.000 y para internacionales pueden variar entre US$30 a US$50. En el caso de las acciones, se debe comprar como mínimo una acción, mientras que para invertir en dólares se necesitan $30.000, y para depósitos a plazo es necesario un mínimo de $50.000.
Las ventajas que ofrece la renovada plataforma
Además de orientar a las personas para encontrar la mejor inversión de acuerdo a sus objetivos, la transformación en Mercados en Línea permite monitorear en tiempo real una serie de elementos como tus inversiones, valor de divisas, acciones, entre otros.
BTG Pactual aplica un cuestionario al momento de realizar el onboarding (proceso de registro), para así determinar el perfil de riesgo del usuario registrado. Luego, en la plataforma se muestra el perfil de riesgo de los diferentes productos de inversión.
“Lo ideal es que el usuario entienda en qué está invirtiendo, a qué riesgo se expone y qué se acomoda a lo que busca, es por esto que generamos un perfil de riesgo”, explicó José, a lo que añadió que “en el mundo de las inversiones siempre hay riesgos, lo importante es saber cuánto uno está dispuesto a arriesgar”.
Mercados en Línea también cuenta con información completa de cada instrumento de inversión, así como filtros para poder encontrar el producto que uno busca de acuerdo a sus intereses. La plataforma de BTG Pactual también permite generar “listas de favoritos”, alarmas para cuando divisas o acciones llegan a un precio deseado y tener un portafolio simulado inversiones.
Para quienes son principiantes existe la opción de activar el modo “aprender” el que facilita el proceso, ya que entrega una serie de definiciones y significados de términos económicos utilizados al momento de invertir.
“Queremos sacar en el corto plazo una aplicación mobile, puesto que sabemos la manera de invertir de ahora es desde el celular”. concluyó el Co-Head of BTG Pactual Digital Chile.
