El Servicio de Impuestos Internos (SII) informó que, entre enero y junio de 2025, 165.571 contribuyentes recibieron en conjunto más de 62 millones de transferencias bancarias, que sumaron un monto superior a los $15 billones.
La información fue entregada por 14 instituciones financieras en el marco de la Ley de Cumplimiento de Obligaciones Tributarias, que busca reducir la evasión y el comercio informal.
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El reporte identificó a personas y empresas que recibieron más de 50 transferencias en un mes o 100 en seis meses, provenientes de distintas entidades o individuos. Según los datos entregados al 14 de agosto, el 72% de los informados corresponde a personas naturales y el 28% a empresas.
“Esta información nos permitirá potenciar nuestro trabajo, especialmente, para combatir la evasión de IVA y Renta y el comercio informal. Con ello, buscamos equiparar las condiciones para todos aquellos negocios y emprendedores que realizan actividades económicas debidamente formalizados ante el SII”, recalcó la directora (S) del SII, Carolina Saravia.
Los principales hallazgos del primer reporte
Desde el SII informaron que el total de operaciones reportadas alcanzó 62.918.502 transferencias, de las cuales la mayoría se concentró en cuentas corrientes (60%) y cuentas vista (34%). El detalle muestra que el 97% de los contribuyentes fue informado por solo una institución financiera, mientras que 294 aparecieron en reportes de tres o más entidades.
Por institución, Banco de Chile reportó la mayor cantidad de titulares de cuentas (47.804), mientras que Banco Santander lideró en número de abonos informados (15,6 millones). En cuanto a montos, Bci encabezó con $6,8 billones abonados en total.
El SII explicó que el 85% de los contribuyentes reportados tenía solo un producto financiero con altos niveles de transferencias, mientras que un 15% concentró más de dos productos. Además, el 75% de los informados recibió entre 100 y 499 transferencias en el semestre, con un promedio mensual de 69 abonos.
“La información recibida mediante este primer reporte está siendo analizada por nuestros equipos de fiscalización, para verificar el cumplimiento tributario de los titulares de estas cuentas y distinguir a quienes están cumpliendo de aquellos que realizan actividades comerciales informales, sin emitir documentos tributarios”, precisó Saravia.
Próximos pasos de fiscalización: ¿Debo preocuparme?
Tras la revisión de datos, el Servicio adelantó que iniciará procesos de fiscalización en los casos donde existan indicios de incumplimiento. El foco estará en dos grupos: personas que venden bienes o prestan servicios sin haber iniciado actividades ante el organismo, y contribuyentes con inicio de actividades que no cumplen correctamente sus obligaciones tributarias.
En paralelo, la autoridad recalcó que la medida no está dirigida a quienes registran múltiples transferencias por motivos no comerciales, como tesoreros de cursos, rifas solidarias o cuotas de gastos comunes. Tampoco afecta a quienes ya están formalizados y emiten siempre la documentación tributaria correspondiente.
Finalmente, con esta información, el SII busca fortalecer la recaudación y reducir la informalidad, en un contexto en que las transferencias electrónicas se consolidan como uno de los principales mecanismos de pago en el país.
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