Durante junio, el movimiento Chile al Día aplicó una encuesta sobre el nivel de estrés financiero de más de 4 mil personas. El estudio, apoyado por la fintech Destácame, reveló que el 83% de los encuestados se siente insatisfecho con su situación económica, y un 54% no sabe cómo abordar decisiones respecto a sus finanzas personales.
En cuanto al endeudamiento, el 70% de los encuestados quiere resolver su situación morosa en los próximos cinco años, pero el 63% no tiene ningún plan para lograrlo. Además, un 67% está en mora o ha dejado de cumplir con alguna de sus obligaciones.
“En este aspecto, el ahorro es un talón de Aquiles, vemos que las personas no solo no saben cómo ponerse al día con sus deudas, sino que, además, no pueden ahorrar. Más de la mitad de las personas utilizan sus ingresos para pagar cuotas, donde lideran los créditos de consumo en el 40,5% de los casos”, explica Jorge Marín, Country Manager de Destácame.
“Al analizar el detalle de las cifras, podemos analizar que el principal problema es la falta de conocimiento y el mal manejo del presupuesto, donde las personas no solo no pueden ahorrar, sino que ni siquiera pueden controlar de forma eficiente sus gastos mes a mes”, explica Nelson Rojas, director ejecutivo de Chile al Día.
Sin ahorro y sin planes
Dentro de los resultados, destaca que el 89% de los encuestados no ahorra mensualmente para metas a largo plazo y un 53% no ha podido ahorrar para su jubilación.
“El 57% gasta más de lo que recibió el mes anterior y eso es muy preocupante, ya que, si se enfrenta a una emergencia familiar, de salud, desempleo, es muy difícil que no caiga en el endeudamiento. De hecho, el 85% no podría mantenerse más de un mes sin ingresos”, advierte Rojas.
"Según lo que vemos en el estudio de Chile Al Día, una gran parte de las personas enfrenta dificultades para planificar su futuro financiero, pero al mismo tiempo muestra una fuerte intención de mejorar. Más de la mitad quiere estar tranquila, ahorrar o invertir, y solucionar sus deudas”, declaró Richard Koshe, Product & Go To Market Manager de Experian Chile, una de las empresas participantes del movimiento.
“Este contraste revela una oportunidad clave para avanzar en inclusión financiera desde una mirada más constructiva y proactiva”, añadió Koshe.
El desafío de enfrentar las deudas
Los encuestados también reportaron impactos en su calidad de vida: el 65% dijo que su situación financiera afectó su salud, el 64% sus relaciones familiares y el 63% su descanso o sueño.
La información positiva, como el cumplimiento de pagos, la constancia en los compromisos y el buen uso de crédito, debe ocupar un rol central en el proceso de solución de las deudas.
“Promover la educación es esencial para que más personas comprendan el valor de su comportamiento financiero y puedan tomar decisiones informadas que les permitan avanzar con mayor seguridad hacia sus objetivos”, agregan desde Experian.
Finalmente, desde Destácame concluyen: “La educación financiera es clave para poder afrontar de mejor manera los problemas financieros, de esta manera podemos planificar nuestros gastos, prepararnos para imprevistos y si la situación se complica enfrentarlo de forma más eficiente y que no se convierta en un problema que nos afecte a nivel emocional y de salud”.
