Visa anunció la implementación de una nueva estrategia para combatir fraudes, centrada en la identificación y desmantelamiento de estafas complejas.
La iniciativa, que opera bajo la unidad de Riesgo y Control del Ecosistema de Pagos de Visa (PERC, por sus siglas en inglés), evitó pérdidas por más de USD 350 millones en 2024. En total, PERC bloqueó intentos de fraude por USD 40 mil millones a nivel global el año pasado.
“Visa ha invertido más de USD 12 mil millones en tecnología en los últimos cinco años, incluyendo tecnología para reducir el fraude y fortalecer la seguridad de la red”, afirmó Paul Fabara, líder global de Riesgos y Servicios al Cliente de Visa.
“Al mismo tiempo, hemos realizado una inversión significativa en nuestra mejor arma contra los estafadores: nuestra gente. Al combinar nuestra tecnología patentada con las experiencias y perspectivas únicas que aportan nuestros talentos, podemos identificar y derrotar más eficazmente incluso a los estafadores más astutos”, añadió.
Tres pilares de la estrategia de Visa Scam Disruption
La estrategia de Visa Scam Disruption (VSD) se basa en tres pilares principales:
- Inteligencia contra estafas: VSD cuenta con un equipo multidisciplinario que implementa estrategias de mitigación para frenar diversos tipos de fraude. La unidad ha contratado expertos en inteligencia artificial, además de incorporar perfiles no tradicionales en la lucha contra estafas, como ex agentes del orden, profesionales militares y especialistas en visualización de datos.
- Investigaciones proactivas: La unidad ejecuta un proceso de investigación anticipada que analiza distintas metodologías y canales para identificar fraudes antes de que afecten a los consumidores.
- Detección y desarticulación de estafas: Visa utiliza inteligencia artificial y datos a nivel de red para detectar patrones fraudulentos. La tecnología permite analizar grandes volúmenes de información y encontrar relaciones complejas entre transacciones sospechosas. La compañía también colabora con instituciones financieras, agencias del orden y socios externos para interrumpir la infraestructura de redes de estafas.
Identificación de casi 12.000 comercios fraudulentos
Uno de los casos recientes más significativos involucró un esquema de fraude en comercios de "verificación de identidad". A través de enlaces de phishing distribuidos en sitios de citas, los estafadores inscribieron a víctimas en ciclos de facturación recurrentes.
Al correlacionar transacciones con datos de IP y aplicar algoritmos avanzados, Visa identificó una red de casi 12.000 comercios fraudulentos, cuyo cierre evitó pérdidas por más de USD 37 millones. La información fue remitida a las autoridades para su investigación.
“El fraude generalmente no tiene rostro, pero una estafa es personal”, destacó Michael Jabbara, vicepresidente senior y líder global de PERC en Visa.
“Estas estafas impactan directamente la vida de las víctimas, a veces con efectos devastadores. Visa también colabora con socios de inteligencia, agencias del orden público y grupos de trabajo de la industria para asegurar que no solo detengamos a estos estafadores, sino que los otros miembros del ecosistema también estén equipados para detectar señales de alerta por su cuenta”, concluyó.
