La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) aplicó sanciones a Banco Itaú, Banco Santander y Coopeuch por diversas infracciones a normativas financieras. Las multas ascienden a UF 1.000 para Banco Itaú, UF 2.500 para Banco Santander y UF 1.000 para Coopeuch.
El Consejo de la CMF resolvió multar a Banco Itaú Chile con UF 1.000 por no enterar las acreencias bancarias caducadas en la Tesorería General de la República.
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Según la normativa vigente, los depósitos o captaciones que no han tenido movimiento por dos años deben ser enlistados en enero del año siguiente y, tras tres años, deben ser ingresados en Tesorería. La resolución de la CMF concluyó que Banco Itaú no cumplió con esta obligación. De todos modos, cabe recordar que desde mayo de 2023 la norma se modificó y ahora el dinero es destinado a Bomberos.
Banco Itaú afirmó no haber recibido las notificaciones previas de Tesorería, aunque la CMF informó que las acreencias se pagaron en noviembre de 2023 y que se gestionaría el pago de las acreencias de 2023 en octubre de 2023.
"Como se ha establecido y razonado a lo largo de la presente resolución, el banco tuvo en su poder más del tiempo debido fondos cuyo titular era el Fisco, sin haber dado razón al respecto, y estableciendo a su mera voluntad el plazo en el que iba a enterar dichos fondos en arcas fiscales, aun cuando incluso había sido requerido para el pago", señaló la CMF.
Multas a Santander y Coopeuch por información de deudores
Por otro lado, la CMF multó a Banco Santander Chile con UF 2.500 y a Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopeuch con UF 1.000 por deficiencias en la información contenida en el Estado de Deudores remitido a la CMF. Las entidades incluyeron en el reporte a personas que no cumplían con los requisitos establecidos en el Capítulo 18-5 de la Recopilación Actualizada de Normas y el artículo 14 de la Ley General de Bancos.
De acuerdo con la resolución, Banco Santander incluyó deudas de 112 clientes que no cumplían las condiciones para ser reportadas. Entre los casos, se encontraron deudas ya pagadas, obligaciones extinguidas por procedimientos concursales y deudas sin títulos ejecutivos.
La CMF solicitó antecedentes complementarios y determinó las infracciones tras revisar la información interna y los reclamos recibidos entre 2021 y 2023.
En tanto, Coopeuch incluyó deudas de 27 clientes sin cumplir las condiciones normativas. Entre las irregularidades se encontraron deudas de clientes con títulos ejecutivos rechazados o abandonados, deudas no notificadas antes del vencimiento de la prescripción y obligaciones extinguidas por procedimientos concursales. Las infracciones se cometieron entre 2016 y 2022, según los reclamos recibidos entre 2020 y 2022.
En este caso, la importancia de las sanciones radica en la necesidad de mantener la integridad de la información de deudores, esencial para evaluar correctamente el acceso de los clientes a productos financieros. La CMF elabora el Informe de Deudas, que puede ser solicitado por las personas para conocer sus obligaciones crediticias con las entidades fiscalizadas.
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