La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) informó que, mediante la Resolución Exenta N°2638, su Consejo aplicó una multa de 400 UF al Banco Santander Chile, por no remitir de forma total y oportuna al Ministerio Público, diversos antecedentes bancarios requeridos por el organismo persecutor, para el desarrollo de una investigación penal.
Durante el procedimiento sancionatorio, se constató que el banco infringió de forma reiterada el artículo 154 de la Ley General de Bancos, que señala que las entidades financieras deben remitir dentro de un plazo de diez días hábiles bancarios, los antecedentes que les solicite el Ministerio Público.
En este caso, se trata de antecedentes relativos a una investigación penal, por lo que se estimó una infracción grave, considerando que los antecedentes bancarios son un insumo necesario para las investigaciones del Ministerio Público y el correcto desarrollo de las causas judiciales ante los Tribunales y, por ello, son indispensables para las labores que dichos órganos desempeñan.
De hecho, la CMF estableció que se trató de una infracción reiterada a la obligación de entrega de información bancaria a los fiscales del Ministerio Público, en una investigación relacionada con el presunto delito de lavado de dinero. Los atrasos que generaron los cuestionamientos del regulador llegaron hasta los 84 días bancarios.
Abogado del Santander: “Fue por lejos el oficio en el que más información he tenido que entregar en todos los años que tengo en el banco”
Durante la investigación, Eugenio Labarca, gerente de defensa judicial de Banco Santander, justificó las dificultades en la entrega de información requerida por el gran volumen de datos que se solicitó.
"Se trata de cuatro oficios que llegaron entre mayo a agosto inclusive, del 2023, en el que se pedía una enorme cantidad de información (...) Se nos pidió revisar cerca de 76.000 movimientos de cuentas corrientes, relacionados a 11 categorías de productos distintos y a cuentas de alrededor de 8 personas, alrededor de 1.000 vales vistas, 6.500 cheques, e información de varias personas de esos movimientos en los últimos 10 años", señaló el ejecutivo.
"Es por lejos el oficio en el que más información he tenido que entregar en todos los años que tengo en el Banco, superando incluso el caso del ejército, carabineros, ANFP, etcétera", agregó el gerente de la entidad.
Según su relato, se solicitó información a varias áreas del banco, entre ellas de hipotecarios, comercial, créditos y tarjetas de crédito, e incluso a las empresas externas que trabajan con la custodia de documentación más antigua, como TATA Consulting Service y Servibanca. La solicitud también requirió coordinaciones con la red del banco, ya que documentos como cheques no se encontraban en Santiago.
En esa línea, al ser consultado por eventuales alzas en las solicitudes de información para investigaciones judiciales, Labarca señaló que "es un hecho notorio que hay un aumento sustancial de requerimientos de información, muy especialmente en juicios de familia. Además, el flujo de información aumenta como consecuencia de la creación de nuevos productos del banco".
"Ya no tenemos tantos cheques, pero hay otros tipos de productos como tarjetas de créditos y vale vistas. A la fecha (diciembre de 2023) llevábamos 15.000 retenciones y 11.500 oficios, es el triple de retenciones de las que tuvimos el año 2022", afirmó el gerente.
Santander reiteró compromiso con entregar información requerida por las autoridades
Desde Banco Santander señalaron que la sanción no obedece a una negativa por parte de la entidad a entregar la información solicitada, sino a que a un retardo en hacerlo.
"Los requerimientos se referían a un alto volumen de información con más de 70.000 operaciones de clientes, dentro de las que se encontraban cerca de 6.500 cheques, 13.000 transferencias y vales a la vista, lo que evidentemente no pudo cumplirse en los plazos concedidos por el Ministerio Público", indicaron.
Por lo mismo, la institución bancaria se encuentra analizando la posibilidad de presentar recursos contra la sanción que le impuso la CMF.
"Es importante destacar que Santander Chile mantiene su fuerte compromiso con entregar la información solicitada por las autoridades, cumpliendo así con lo estipulado por ley", concluye la declaración.
