CMF denunció y alertó presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos en sitios web

Se trata de siete entidades que solicitan pagos previos para acceder a préstamos que posteriormente no son entregados.

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó al público sobre una serie de entidades que ofrecen créditos y no se encuentran reguladas ni inscritas en los registros de la Comisión.

Según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, estas entidades les solicitan a las personas que piden un crédito, pagos anticipados. Una vez recibido el depósito, el préstamo nunca es materializado.

Por dicho motivo, la CMF presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa.

Las entidades denunciadas son:

  • Imitadora de Administradora de Fondos de Inversión Privados DT Capital S.A, denominada DT Capital o Créditos DT Capital (creditosdtcapital.com).
  • Banahorro, Banahorro Activa Compani o Cooperativa Activa Administradora (banahorro.info).
  • Imitadora de La Previsora Investments SpA (laprevisoracreditos.com).
  • Imitadora de Bandesarrollo Administradora General de Fondos S.A, denominada indistintamente como Bandesarrollo, Factoring Bandesarrollo o Cooperativa Bandesarrollo Administradora General de Fondos S.A. (bandesarrollo-cl.com).
  • Imitadora de Orsan Seguros de Crédito y Garantía S.A., denominada Orsan Créditos (orsancreditos.com).
  • Imitadora de Administradora Gygnus Ventures S.A.: Que opera mediante publicidad en Facebook.
  • Coop CreditMax (micreditoaprobado.com).

Recomendaciones de la CMF

La Comisión para el Mercado Financiero entregó una serie de consejos y medidas para evitar caer en estafas a la hora de solicitar un crédito.

  • La CMF NO realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a esta Comisión. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de la CMF y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.
  • La CMF NO emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro “contra compras fraudulentas”, ni solicita antecedentes bancarios.
  • Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.
  • Las cuentas corrientes, vistas o RUT son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
  • Utilizar los buscadores de uso común en internet e identificar si existen reclamos o comentarios negativos respecto de la entidad. Estas búsquedas deben contener el nombre de la empresa, los nombres de los directores y de los productos que están considerando para su inversión.

En el sitio web sobre Alertas ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.


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