La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) presentó una innovadora plataforma que permitirá a los inversionistas comparar los costos de inversión en Fondos Mutuos ofrecidos por diversas administradoras generales de fondo supervisadas por el organismo.
Esta herramienta, que forma parte de una estrategia más amplia para desarrollar un "Portal de la Industria de Fondos", tiene como objetivo principal entregar información clara y relevante a diferentes stakeholders, incluyendo inversionistas, académicos, prensa e industria.
Daniel García, director general de Supervisión de Conducta de Mercado de la CMF, señaló que "la herramienta detalla de manera muy simple los costos de invertir en la industria de fondos mutuos, enfocada principalmente en los inversionistas más pequeños y tiene como sentido final entregar herramientas para tomar decisiones más informadas, contribuir a la educación financiera y generar una mayor competencia entre las distintas entidades que ofrecen los productos de inversión".
Desde la CMF explicaron que esta nueva plataforma para comparar fondos mutuos proporciona información clave que permite a los inversionistas optimizar sus decisiones de inversión.
La prensa también se beneficia al contar con material actualizado para análisis profundo y divulgación de la industria de fondos mutuos, y la industria en general puede utilizar la herramienta para una mejor adaptación estratégica y competencia en el mercado.
CMF desplegará la herramienta por etapas
La CMF planea desplegar la herramienta en varias etapas a lo largo del año. La primera fase, lanzada recientemente, se centra en los costos de inversión. Esta etapa incluye un análisis y comparativa de costos entre diferentes series e industrias. Las próximas fases cubrirán aspectos como rentabilidades, carteras y actividad de mercado, y análisis de información general de las administradoras.
El comparador de costos de fondos mutuos está diseñado para ser utilizado por diferentes tipos de inversionistas, incluidos los de retail, alto patrimonio y aquellos que invierten en Ahorro Previsional Voluntario (APV).
Para los inversionistas retail, la herramienta clasifica las series de fondos según criterios específicos, como el monto mínimo de inversión y la posibilidad de efectuar inversiones a través de medios remotos. En tanto, para los inversionistas de alto patrimonio, las series están destinadas a aquellos con montos de inversión superiores a $50 millones.
Además, se incluyen series que pueden ser adquiridas de manera remota y que buscan constituir ahorros o inversiones distintas a APV. Finalmente, para los inversionistas de APV, la plataforma ofrece información sobre series diseñadas para planes de ahorro voluntario individual o colectivo.
Características de la plataforma para comparar fondos mutuos
La herramienta de comparador de fondos mutuos que la CMF presentó este miércoles cuenta con varias pestañas que facilitan el acceso a información relevante:
- Costos Fondos: Permite identificar la inversión seleccionando el tipo de inversionista, administradora, fondo y serie. Los costos se clasifican en una escala de colores, desde "muy altos" (rojo) hasta "muy bajos" (verde).
- Simulador: Ofrece una comparación del efecto de los costos de inversión sobre el ahorro a largo plazo, proporcionando una perspectiva clara del impacto en el ahorro acumulado a lo largo de diez años.
- Comparador: Facilita la comparación de series de fondos dentro de la misma categoría, tipo de inversionista, familia y moneda, permitiendo filtrar fondos según niveles específicos de costos y comparar selecciones con fondos de la misma administradora o de su competencia.
- Costos Administradora: Proporciona una vista agregada de los costos promedio de diferentes administradoras, segmentada por tipo de inversionista y categoría de fondos.
- Glosario: Incluye un glosario interactivo que ayuda a los usuarios a familiarizarse con conceptos clave utilizados en la industria de fondos y en la herramienta.
El semáforo de costos del comparador clasifica las inversiones en fondos mutuos según cinco niveles: muy bajo, bajo, moderado, alto y muy alto. De este modo, los usuarios identificar fácilmente dónde se sitúan sus inversiones en términos de costos dentro de su categoría.
