Estafas con criptomonedas: ¿Cómo reconocerlas y evitarlas?

El creciente valor de las criptomonedas promete grandes ganancias para los inversores y las “fortunas” de la minería de estas divisas nos recuerdan a la fiebre del oro de la década de 1850. En este mundo cripto el riesgo de ser víctima de fraude es más alto si no se cuenta con conocimientos más avanzados, ya que los estafadores a menudo tienen la ventaja.

Desde la empresa de seguridad informática ESET afirman que las reglas comunes para la prevención del fraude también se aplican aquí. Todo lo que se lea en Internet debe ser cuidadosamente examinado y verificado, y si se evita creer en la exageración se tendrá una gran oportunidad de mantenerse a salvo.

Entre octubre de 2020 y mayo de 2021, en Estados Unidos se perdieron cerca de US$80.000.000 como consecuencia de las miles de estafas relacionadas con criptomonedas, según la Comisión Federal de Comercio (FTC). En el Reino Unido la cifra es aún mayor: la policía afirma que las víctimas perdieron el equivalente a US$195 millones en los primeros nueve meses de 2021.

Según ESET, las estafas en torno a los criptoactivos están en aumento por los siguientes motivos:

  • Existen pocas o ninguna regulación que rija el mercado de criptomonedas para los inversores, en comparación con el mercado de valores tradicional.
  • El enorme interés hace que la temática sea utilizada por criminales para lanzar campañas de phishing y estafas en general.
  • Los altos precios de las criptomonedas atraen a consumidores que sueñan con enriquecerse rápidamente.
  • Las redes sociales ayudan a amplificar los rumores, reales o ficticios.
  • También está el atractivo de la minería de criptomonedas por dinero, que los estafadores pueden usar para engañar usuarios.

Las estafas de criptomonedas más comunes: Esquemas Ponzi

Este es un tipo de estafa de inversión donde las víctimas son engañadas para que inviertan en un proyecto inexistente o en un “esquema para hacerse rico rápidamente” que, de hecho, no hace nada más que llenar el bolsillo del estafador.

La criptomoneda es ideal para esto, ya que los estafadores siempre están creando tecnologías de “vanguardia” que no están bien especificadas para atraer inversores y generar mayores ganancias virtuales. Falsificar los datos es fácil cuando, de todos modos, el dinero es virtual.

Pump and dump

Los estafadores alientan a los inversores a comprar criptoactivos en proyectos de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa.

El precio de los activos aumenta subsecuentemente y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo una buena ganancia y dejando a la víctima con acciones sin valor.

Falsos respaldos de celebridades

Los estafadores secuestran cuentas de redes sociales de celebridades o crean cuentas falsas, y alientan a los seguidores a invertir en esquemas falsos como los anteriores.

En un caso, se perdieron unos US$2.000.000 a manos de estafadores que incluso utilizaron el nombre de Elon Musk en una dirección de Bitcoin, para hacer que la estafa pareciera más confiable.

Falsos exchanges

Los estafadores envían correos electrónicos o publican mensajes en las redes sociales prometiendo acceso a dinero virtual almacenado en un exchange de criptomonedas.

El único inconveniente es que el usuario generalmente debe pagar una pequeña tarifa primero. El Exchange nunca existe y su dinero se pierde para siempre.

Aplicaciones falsas

Los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones de criptomonedas legítimas y las suben a las tiendas de aplicaciones. Si se instala, la misma podría robar datos personales y financieros, o implantar malware en el dispositivo.

Otros pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes, o intentar robar los inicios de sesión de una billetera de criptomonedas.

Comunicados de prensa falsos

A veces los estafadores logran engañar incluso a periodistas o líderes de opinión haciendo que repliquen información falsa. Esto sucedió en dos ocasiones, cuando sitios de noticias legítimos escribieron historias sobre compañías de retail de renombre que se preparaban para aceptar ciertas criptomonedas.

Los comunicados de prensa falsos en los que se basaron estas historias formaban parte de esquemas de pump-and-dump diseñados para hacer aumentar el valor de los criptoactivos que tienen los estafadores en esas criptomonedas.

Phishing/suplantación de identidad

El phishing es una de las formas de engaño más populares que utilizan los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y los mensajes en redes sociales se falsifican con la intención de que parezca que fueron enviados desde una fuente legítima y confiable.

A veces, esa “fuente”-por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario de gobierno- solicita el pago de algo en criptomonedas. Siempre se tratará de transmitir sensación de urgencia para que el usuario actúe rápido y sin pensar.

Consejos para evitar ser estafados con criptomonedas

ESET acerca los siguientes consejos para evitar ser estafado:

  • Nunca proporcionar datos personales a una entidad que se contacte sin que se le haya solicitado, ya sea por correo electrónico, mensaje de texto, redes sociales, etc. Incluso puede parecer que es un amigo, pero en realidad podría ser un ciberdelincuente que ha secuestrado un correo electrónico o una cuenta en una red social. Si se sospecha que esto puede estar pasando, es necesario comunicarse por un medio alternativo para verificar la legitimidad del contacto.
  • Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, generalmente lo es. Tratar cualquier esquema de inversión con desconfianza.
  • Activar la autenticación en dos pasos (2FA) en todas las cuentas de criptomonedas que se tenga.
  • Descartar cualquier “oportunidad” de inversión que requiera un pago por adelantado.
  • Nunca descargar aplicaciones de tiendas no oficiales.

Camilo Gutiérrez, head of Awareness & Research de ESET, mencionó que “el mundo puede haberse vuelto loco por las criptomonedas, pero no hace falta unirse de manera precipitada. Es importante mantener la cabeza fría y ver más allá de la tendencia. La mejor arma para combatir el fraude es la incredulidad”.

“Es importante mantener los sistemas actualizados, instalar soluciones de seguridad confiables, contar con doble factor de autenticación en todas nuestras cuentas y estar seguros antes de aceptar o ingresar nuestros datos personales en distintos sitios. La educación y la prevención son aliados claves para mantener la información protegida”, concluye Gutiérrez.

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