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CMF denuncia por estafa a cuatro firmas que ofrecen créditos en internet

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Comisión para el Mercado Financiero (CMF Chile)

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) informó que el pasado viernes presentó una denuncia ante el Ministerio Público por el presunto delito de estafa contra cuatro empresas que ofrecen créditos por internet.

De acuerdo a los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación de la CMF, se trataría de cuatro entidades que obtuvieron pagos anticipados de personas que solicitaron un crédito y que luego no recibieron el préstamo acordado.

Las firmas denunciadas son Multibankacl, Cooperativa Financiera Latinoamericana, Finanzas Futuras y Multinvercréditos.

Según la CMF, en algunos casos las empresas aparentaban ser fiscalizadas, sin embargo no están registradas ni autorizadas por el regulador para ofrecer créditos.

El modus operandi

Según detalla el documento, dichas entidades utilizan sus páginas web para atraer a personas que necesitan un préstamo. Luego, haciendo uso de información que aparenta ser oficial, como los logos de la ex Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF), a estos clientes se les ofrece un crédito solicitando previamente una transferencia de dinero.

Este requerimiento se basa también en antecedentes falsos como el cobro de seguros asociados al préstamo que solicita el cliente, indicó la CMF en un comunicado.

En aquellos casos en que los clientes realizaron pagos de dinero, vía transferencia electrónica, éstos no recibieron ni el préstamo comprometido ni tampoco la devolución de los montos desembolsados.

Considerando que las cuatro entidades no forman parte del perímetro de supervisión de la CMF y los hechos descritos, el Consejo de la Comisión resolvió presentar una denuncia por el delito de estafa según lo previsto en el artículo 468 del Código Penal, señala un comunicado del organismo.

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